Türchen 5: Klimadaten, ESG-Datenmanagement und Stresstests im Fokus
Hinter dem fünften Türchen unseres Adventskalenders steckt das spannende Thema Sustainable Finance! Im Fokus stehen Klimadaten, ESG-Management und Klimastresstests. Unser Experte Matthias Wild beantwortet dazu drei ganz aktuelle Fragen. Schauen Sie gleich nach.
- Welche Fortschritte erwartest du in Bezug auf die Verfügbarkeit und Qualität von Klimadaten, die Banken benötigen, um bis 2025 präzisere Risikomodelle entwickeln zu können?
- Welche technologischen Entwicklungen siehst du in naher Zukunft, die ESG-Datenmanagement noch effizienter gestalten könnten?
- Was erwartest du für die Weiterentwicklung von Klimastresstests bis 2025, und wie werden sich diese Tests auf die Risikobewertung von Banken auswirken?
Klimadaten, ESG-Datenmanagement und Stresstests: Antworten auf die zentralen Fragen der nachhaltigen Transformation
Übrigens, wir duzen uns bei msg for banking über alle Hierarchien hinweg und behalten dies auch bei unseren Interviews mit Kolleginnen und Kollegen bei. Viel Spaß beim Lesen!
Welche Fortschritte erwartest du in Bezug auf die Verfügbarkeit und Qualität von Klimadaten, die Banken benötigen, um bis 2025 präzisere Risikomodelle entwickeln zu können?
Matthias Wild: Bis 2025 dürften Klimadaten für Banken, dank Initiativen wie der EU-Taxonomie und den erweiterten Reporting-Standards, deutlich zugänglicher und genauer werden. KI und maschinelles Lernen ermöglichen eine detaillierte Analyse der Datenflut, sodass Risikomodelle immer präziser werden. Doch: Je umfangreicher die Daten, desto kniffliger die Integration – schließlich finden selbst modernste Algorithmen immer wieder den Weg in alte Excel-Tabellen zurück.
Der Schlüssel wird sein, Daten nicht nur zu sammeln, sondern sie in praxistaugliche Maßnahmen zu übersetzen – denn das Klima kennt keine Beta-Version.
Welche technologischen Entwicklungen siehst du in naher Zukunft, die ESG-Datenmanagement noch effizienter gestalten könnten?
Matthias Wild: Blockchain und KI bieten das Potenzial, das ESG-Datenmanagement erheblich zu optimieren – von der lückenlosen Datenerfassung bis hin zur automatisierten Erstellung von ESG-Berichten. Automatisierte Plattformen könnten die manuelle Dateneingabe auf das reduzieren, was sie sein sollte: eine längst überholte Erinnerung an vergangene Prozesse. Gleichzeitig setzen Banken auf Edge-Computing, um Echtzeitdaten aus allen Ecken des Planeten zu verarbeiten. Doch Vorsicht: Je mehr Automatisierung, desto mehr Meetings über „digitale Transformation“.
"2025 müssen sich Banken auf die Integration und Beurteilung von Klimarisiken und ESG-Daten fokussieren und ihre Prozesse rechtzeitig anpassen, um nachhaltige Entscheidungen effektiv zu treffen.“
Matthias Wild Analyst, Financial Risk & Analytics
Was erwartest du für die Weiterentwicklung von Klimastresstests bis 2025, und wie werden sich diese Tests auf die Risikobewertung von Banken auswirken?
Matthias Wild: Bis 2025 werden Klimastresstests zunehmend standardisiert und detaillierter. Banken müssen ihre Portfolios unter verschiedenen Klimaszenarien bewerten können, wodurch Kreditvergaben und Investitionsentscheidungen stärker auf Nachhaltigkeit ausgerichtet werden. Gleichzeitig fordern Aufsichtsbehörden präzisere Daten und transparente Ergebnisse. Die Integration dieser Erkenntnisse in die Risikomanagementprozesse wird anspruchsvoll, und die Nachvollziehbarkeit bleibt eine Herausforderung – schließlich wird nicht jeder mit ESG-Modellkomplexität so warm wie mit der Quartalsbilanz.
Vielen Dank, Matthias, für deine Zeit und die interessanten Einblicke.
Aktuelle Studie 2024
Sustainable Banking – Die Rolle der Banken bei der Transformation der Gesellschaft hin zu mehr Nachhaltigkeit
Nachhaltigkeit ist eine Notwendigkeit, und Banken spielen dabei eine zentrale Rolle. Wie bewerten 150 Fach- und Führungskräfte aus deutschen und österreichischen Banken die Herausforderungen der nachhaltigen Transformation?
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